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平台资产-通过运用平安信托E家、资金资产撮合平台等线上智能工具

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平安信托科技運營部門負責人龍健表示,自去年下半年以來,平安信托科技運營團隊通過對信托業務流程的全量梳理和精簡,打通系統支持的流程斷點,全面提升系統化水平。通過積極引入AI智能技術,探索科技手段助力智能辦公。同時,初步打造形成線上化、智能化、生態化的資金生態圈及集項目立項、盡調、放款等全流程及風險監控預警於一體的資產生態圈。在抗擊疫情的特殊時期,公司各項業務的正常運轉也是對平安信托科技運營實力的一次全面檢驗,公司將持續探索提升業務營運線上化水平,為實體企業提供更加便捷、安全、高效的金融支持與服務。

據介紹,疫情發生以來,通過資金資產撮合平臺,平安信托已有超190個項目發起約資,系統使用人數達到1400人次以上,各個銷售渠道約有50個產品實現交易,金額約15億元。平安信托信息科技部資金模塊負責人馬萬里表示,未來,資金資產撮合平臺還將實現智能推薦。馬萬里舉例,平安信托目前有數千個機構客戶,將通過大數據畫像打上標簽,比如資產規模、所在地區、收益偏好等,這樣項目團隊發起資金需求時,系統會自動做一輪智能匹配,更加精準高效。“資金資產撮合平臺也是平安信托打造智能資金生態圈的重要組成部分,可為實體企業提供穩定、充足、低成本的資金來源。”馬萬里表示。

本報記者胡萍疫情仍在繼續,對於業務複雜度較高的信托公司,如何利用科技的力量保障業務開展和服務實體經濟的成效不打折?《金融時報》記者瞭解到,平安信托智能科技充分發力,通過運用平安信托E家、資金資產撮合平臺等線上智能工具,保障業務平穩、高效運轉,有效提升客戶服務效率。

“以前項目團隊想尋找資金,是通過線下的方式逐一發送給各資金團隊,項目團隊基於自己對資金的理解進行判斷,準確性不高,覆蓋的人群也有限。資金團隊也面臨同樣的問題,以往拿到資金方意向後要逐一問詢數十個項目團隊,反饋時效性較低。”胡倫超介紹說,現在通過資金資產撮合平臺,資金顧問分配資產約資需求後,他就會收到待辦提醒,與客戶溝通確定意向客戶後,再通過平臺反饋給有意向的項目團隊,包括意向金額、審批流程、時效等,項目方收到多個資金方意向後進行比較選擇合適的資金方。

據悉,疫情發生以來,通過平安信托E家等強大線上辦公平臺的支持,平安信托各項業務平穩、高效運轉。在資本市場業務方面,平安信托交易系統模式的轉變,支持用戶外網登錄進行交易,累計交易金額超247億元;在非資本市場業務方面,平安信托通過移動審批和遠程雲桌面、VPN辦公支持,累計支持新增立項申請40個,累計發起立項規模超457億元,累計放款規模超11億元。

一站式辦公系統實現百分之百“遠程復工”資金資產撮合平臺只是平安信托智能化線上展業平臺之一。據介紹,平安信托E家平臺成為戰“疫”期間平安信托實現全方位智能辦公的“殺手鐧”,讓平安信托“遠程復工”全面順利落地,該平臺整合了公司業務團隊常用的所有辦公系統,實現員工一次登錄、一站式線上辦公。

線上智能系統支持高效開展業務服務客戶對於平安信托募資經理胡倫超來說,特殊時期的遠程辦公並沒有對他的工作造成影響,通過公司的智能線上系統,胡倫超能夠像往常一樣方便自如地開展業務。通過線上拜訪客戶,瞭解客戶投資意向。客戶確定意向後,他在電腦端打開平安信托E家,在其中的資金資產撮合平臺進行投資需求發佈、項目產品推薦等。後續的募資下單、封賬成立均可通過線上完成。胡倫超表示,產品設立後,他還可以在平安信托E家平臺上進行產品募後管理,包括產品凈值更新、產品分配查詢等。

以前業務團隊展業需要分別登錄多個系統,進行不同的頁面切換。現在只要在平安信托E家一次登錄即可,通過VPN、雲桌面系統,在家辦公與在公司沒有差異,保障了業務正常運行。未來,平安信托E家平臺將在目前門戶整合的基礎上進行功能整合,進一步提升用戶體驗,此舉在金融行業也是一個重要的創新。

在中國平安(601318)“金融+科技”戰略的引領下,平安信托將智能科技作為公司業務模式創新、打造核心競爭力的重頭戲,致力於成為業內智能應用強、科技含量高的典範。疫情發生後,平安信托從切實支持業務發展、服務實體企業出發,加強對科技手段的應用,統籌資源快速推進,全面提升服務實體經濟效能,助力打贏疫情防控阻擊戰。

胡倫超高效展業背後離不開強大的線上智能系統支持。其中,他提到的資金資產撮合平臺可實現資金資產線上信息共享,減少線下多對多溝通的複雜度,提升資金資產撮合效率。項目團隊可通過平臺發起尋找資金,由資金顧問進行分發;募資經理能看到可能用到的全部信息,包括資產信息詳細介紹、目前所處的階段、特殊偏好等。